• Afiliación

    CetifMás de 30.000 profesionales componen el ecosistema: facilitamos el encuentro y el intercambio entre bancos, aseguradoras y empresas en un centro académico, un entorno competente e independiente, para compartir conocimientos, experiencias y estrategias sobre los motores de cambio más innovadores.

  • Eventos

    Workshop Summit WebinarMás de 60 actos, entre los que se incluyen Actos principales ( y ) y Actos comunitarios (relacionados con actividades de investigación) y : reunimos a bancos, compañías de seguros y empresas para que compartan tendencias y retos con el fin de esbozar estrategias de desarrollo innovadoras.

Advisory

IAC - Indicador de Atipicidad Conductual

El proyecto se posiciona con vistas a la aplicación de nuevos enfoques Data Driven dentro del Banco, que hace uso de algoritmos de Machine Learning capaces de garantizar un mayor grado de eficiencia y eficacia del proceso de toma de decisiones en el ámbito de la lucha contra el blanqueo de capitales. El proyecto pretende hacer hincapié en el concepto de Transaction Monitoring, es decir, el seguimiento continuo de las transacciones de los clientes.

 

Misión y objetivos

AML El objetivo del caso de uso es identificar y atribuir a cada cliente un Índice de Atipicidad del Comportamiento Antiblanqueo ( IAC), es decir, una puntuación de riesgo de contraparte, con referencia a las áreas de lucha contra el blanqueo de capitales.

Esta puntuación no sustituye al perfil del cliente ya existente y adoptado por el banco, sino que pretende ser una información adicional y complementaria (no alternativa), que proporcione una visión más detallada y dinámica del perfil de riesgo existente.

El desarrollo y fundamentación del Caso de Uso también permite:

  • analizar las operaciones de los clientes;
  • atribuir un índice de atipicidad que permita reordenar los NDG analizados, según una lista de clasificación basada únicamente en el riesgo de cada sujeto;
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