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Onboarding Conozca a su cliente

Los procesos de incorporación de clientes y de conocimiento del cliente en el ámbito financiero suelen ser engorrosos y heterogéneos en las distintas organizaciones, lo que aumenta los problemas de gestión, supervisión, eficiencia y costes generales para las mismas.

Cetif Advisory Blockchainha creado una plataforma tecnológica y ecosistémica segura y abierta para compartir los resultados de los procesos de Onboarding de clientes, KYC y datos relacionados entre los participantes del ecosistema mediante el uso de un /DLT para resolver los problemas destacados anteriormente.

Cetif Advisory Onboarding and Know Your Customer ("O-KYC") se lanzó como un proyecto del ecosistema entre 2020 y 2021, promovido y desarrollado en colaboración con Cherry Chain e Intesa. IVASS En esta primera fase de prueba participaron importantes agentes de los sectores financiero, energético y de servicios públicos y, como observadores institucionales, el Banco de Italia.

Al final del proyecto del ecosistema se alcanzaron varios objetivos. Una encuesta realizada a los participantes en la primera fase del experimento reveló un ahorro de tiempo del 46% en las operaciones de onboarding para el canal físico y del 64% para el canal digital. El ahorro en términos económicos fue del 40% para el canal físico y del 60% para el canal digital.

Sandbox Cetif Advisory Con laadmisión del proyecto a Reglamentación, en mayo de 2022 se inició otra fase de pruebas, en la que participaron -además del equipo y los socios del proyecto- seis importantes entidades bancarias, bajo la supervisión de la estructura de Instrumentos y Servicios de Pago Minorista del Banco de Italia.

Una vez concluida esta fase de pruebas, la plataforma del ecosistema estará lista para salir al mercado.

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Misión y objetivos

blockchain El objetivo de O-KYC, desde el principio, era crear una plataforma basada en tecnología DLT que permitiera la digitalización completa de los procesos de onboarding y know-your-customer, actividades especialmente onerosas y complejas para el sector financiero. Cetif Advisory La solución permite compartir datos certificados de clientes, así como actualizarlos e integrarlos progresivamente ("identidad dinámica"), con una experiencia de cliente fluida y optimizada también para los usuarios finales (clientes).

Cetif Advisory Sandbox La experimentación propuesta por dentro de la normativa tiene como uno de sus principales objetivos:

la creación de un ecosistema que permita el intercambio de información;
la simplificación del proceso de incorporación mediante el uso de la información disponible en el ecosistema;
la reducción de tiempo y costes;
la posibilidad de que los usuarios controlen sus datos y autoricen su compartición certificada;
la evaluación de las implicaciones reglamentarias y jurídicas de la gestión O-KYC.

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Nuestras referencias

Cetif Advisory En el intercambio de experiencias y conocimientos se crean ecosistemas y redes fundamentales para el desarrollo de porogemas innovadores. Averigüe qué valores específicos caracterizan las experiencias de quienes han contribuido al desarrollo de la idea.

Demetrio Migliorati (Mediolanum)

blockchain Cetif sandbox "Desde hace algún tiempo, la comunidad " " que gravita a su alrededor se ve estimulada a participar en normativas en cuyo marco se llevan a cabo experimentos y proyectos "de frontera" particularmente interesantes. O-KYC es sin duda uno de ellos, [...] con una perspectiva particularmente orientada al respeto de la vida privada de cada individuo y de su sacrosanto derecho a controlar "a quién" ha dado la información y "para qué". El razonamiento, además, sobre los modelos de recompensa por la transferencia de datos [...], ha permitido una vez más hacer hincapié en el "valor" de los datos y en lo mucho que "cuesta" gestionarlos con los procedimientos tradicionales [...]".

Massimiliano Ugolini (Monte dei paschi di Siena)

Sandbox"KYC es un proceso complejo y costoso para el sector bancario, y la solución diseñada y probada en , junto con otros sectores, puede aportar importantes beneficios a la transformación digital de todo el sistema italiano. Gracias a O-KYC, la información está a un clic de distancia para todos los ciudadanos/usuarios, que pueden solicitar servicios tanto en persona como en línea de forma rápida y segura, manteniendo el control total de sus datos. Sandbox Università Cattolica IVASS[...] Por lo tanto, será oportuno continuar el camino iniciado con y, gracias a la presencia activa de prestigiosas instituciones como , el Banco de Italia y , llegar rápidamente al lanzamiento de una primera versión de producción".

IVASSPietro Franchini ( )

IVASS sandbox "El participa con creciente interés en las iniciativas promovidas por la academia y el mercado. Para la Autoridad de Supervisión, es esencial seguir de cerca las nuevas soluciones, evaluando su capacidad para mejorar la eficiencia del sector, simplificar el cumplimiento y lograr la plena conformidad con los requisitos reglamentarios. Se presta especial atención a los aspectos de privacidad y protección del consumidor, que deben estar siempre presentes y no verse comprimidos por las necesidades -sin duda significativas- de los operadores en términos de rapidez y rentabilidad de las distintas etapas del proceso de incorporación del cliente".

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