Misión y objetivos
AML El objetivo del caso de uso es identificar y atribuir a cada cliente un Índice de Atipicidad del Comportamiento Antiblanqueo ( IAC), es decir, una puntuación de riesgo de contraparte, con referencia a las áreas de lucha contra el blanqueo de capitales.
Esta puntuación no sustituye al perfil del cliente ya existente y adoptado por el banco, sino que pretende ser una información adicional y complementaria (no alternativa), que proporcione una visión más detallada y dinámica del perfil de riesgo existente.
El desarrollo y fundamentación del Caso de Uso también permite:
- analizar las operaciones de los clientes;
- atribuir un índice de atipicidad que permita reordenar los NDG analizados, según una lista de clasificación basada únicamente en el riesgo de cada sujeto;