Crecen las inversiones en proyectos de cumplimiento digital de las entidades financieras: +10% en 2023

En los dos últimos años, las inversiones en proyectos de cumplimiento digital han crecido a un ritmo medio anual del 10%. El mercado bancario, en particular, ha experimentado una notable aceleración, ya que ha desarrollado una ventaja en términos de madurez tecnológica en el ámbito del cumplimiento normativo, gracias a la mayor disponibilidad de datos y a las importantes inversiones estratégicas realizadas en años anteriores. Al mismo tiempo, el sector de los seguros está trabajando para cerrar la brecha digital y ha aumentado sus inversiones en proyectos de cumplimiento digital en un +25% solo en 2023.

Università Cattolica del Sacro Cuore Cetif ResearchEstos datos son algunas de las principales conclusiones del estudio realizado por el Centro de Investigación de Milán ( ) en colaboración con Avantage Reply sobre Digital Compliance, es decir, el nivel de digitalización de las entidades financieras con respecto a la herramienta y la función Compliance.

Cumplimiento digital, los datos

El proceso de digitalización del cumplimiento normativo en las entidades financieras está plenamente en marcha. Esta función seguirá desempeñando un papel crucial, especialmente en los próximos años, ya que, al garantizar el cumplimiento de la normativa, contribuye a preservar la integridad y la transparencia de las actividades financieras, supervisar la correcta gestión de los riesgos asociados y proteger los intereses de las partes interesadas.

En la actualidad, el 45% de las entidades bancarias y el 38% de las aseguradoras cuentan con una función específica de Cumplimiento Digital dentro de su función de cumplimiento. Alternativamente, las entidades están asimilando recursos especializados a pesar de no contar con una unidad estructurada.

En cuanto a las competencias, en el mercado financiero/bancario siguen predominando las típicas de auditoría y control (34% bancos, 39% aseguradoras) y análisis normativo (15% bancos, 26% aseguradoras). Sin embargo, también se están introduciendo nuevas figuras con más competencias digitales, como analistas de datos o arquitectos de datos (44%), desarrolladores informáticos (13%) o desarrolladores de IA (10%); estos recursos aún no están presentes entre las aseguradoras, donde, en cambio, prevalecen más los analistas funcionales o expertos en la materia (74%) y los científicos/analistas/arquitectos de datos (26%).

finance Todo el sector constata una cierta dificultad para integrar figuras profesionales con competencias transversales, debido al carácter técnico de la función, lo que ralentiza su proceso evolutivo. Existe, sin embargo, una conciencia generalizada de la necesidad de contratar personal con competencias especializadas avanzadas, con el fin de optimizar los procesos de la función y gestionar los riesgos del panorama digital, no pudiendo ignorar así la inversión en tecnología.

En general, al igual que las demás funciones, el cumplimiento también muestra numerosas dificultades en la integración y recopilación de datos, lo que revela un problema adicional de calidad de los datos, que es funcional a la adopción de tecnologías de datos. Advanced Analytics Hasta la fecha, la IA representa una de las soluciones tecnológicas más interesantes tanto para sus aplicaciones más tradicionales (por ejemplo, Machine Learning y ) como para las "generativas" (por ejemplo, ChatGPT), ya que es potencialmente capaz de proporcionar un apoyo significativo a la actividad y operatividad de Compliance.

"La reciente evolución regulatoria impone retos considerables a la función de Compliance en las entidades financieras, especialmente relacionados con el cumplimiento normativo y la gestión de datos. Como Avantage Reply, trabajamos junto a las organizaciones para apoyarlas en su transformación digital y en el diseño del papel de las funciones de Cumplimiento" comenta Danilo Mercuri, Socio de Avantage Reply: "Optimizar los procesos de Cumplimiento y gestionar los riesgos en el panorama digital requiere la adquisición de habilidades especializadas avanzadas y la adopción de herramientas eficaces. La seguridad y la gestión precisa de los datos se vuelven centrales en este escenario, destacando la necesidad de una gobernanza robusta para garantizar el cumplimiento normativo y mitigar los riesgos potenciales asociados con el uso de datos en las Instituciones Financieras."

"La función de Compliance se enfrenta a un entorno normativo en rápida evolución, caracterizado por nuevas normas y regulaciones que representan un gran desafío para el sector financiero. Cetif Università Cattolica del Sacro Cuore Para hacer frente a estos desafíos, es necesario que el Cumplimiento cree un modelo impulsado por los datos, también mediante el uso de herramientas tecnológicas avanzadas como la Inteligencia Artificial", afirma Chiara Frigerio, Secretaria General de y Profesora Asociada en: "Este enfoque impulsado por la información requiere, sin embargo, un cambio en la cultura corporativa y en las estructuras organizativas, así como recursos adecuados y nuevas competencias para procesos cada vez más digitales. Por lo tanto, la búsqueda de competencias transversales, mediante la creación de equipos heterogéneos, combinada con una mayor sinergia y cooperación entre el cumplimiento y otras funciones organizativas de las entidades financieras cobra cada vez más importancia."